Contexte

En 2016, une banque leader au Moyen-Orient a lancé un programme ambitieux de réduction des coûts pour rester compétitive sur le marché local. Ce programme visait à augmenter la qualité des services tout en réduisant les coûts opérationnels. Les nouvelles régulations nationales nécessitaient également une adaptation des processus pour se conformer aux normes de l’Autorité Monétaire Saoudienne (SAMA).

Objectifs

  • Réduire les coûts opérationnels tout en augmentant la qualité des services.
  • Simplifier et digitaliser les processus pour améliorer l’efficacité.
  • Conformer les opérations aux nouvelles régulations nationales.

Approche

1. Optimisation des Processus :

  • Analyse et Cartographie : Une analyse détaillée des processus internes a révélé que plusieurs tâches étaient réalisées manuellement, créant des inefficacités. En cartographiant ces processus, nous avons identifié les étapes à faible valeur ajoutée et les avons éliminées.
  • Digitalisation et Automatisation : Les tâches éligibles ont été digitalisées et automatisées. Par exemple, les calculs manuels ont été remplacés par des systèmes automatisés, réduisant ainsi les erreurs et les délais de traitement. Selon une étude de McKinsey, de telles initiatives peuvent réduire les coûts de 15 à 20 % tout en augmentant l’efficacité opérationnelle​​.
  • Centralisation des Services : La centralisation des services régionaux a permis de standardiser les processus et d’améliorer la cohérence des opérations. Cette centralisation a également facilité la séparation des activités de back-office et de middle-office, clarifiant ainsi l’organisation et augmentant l’efficacité.

Résultats :

  • Réduction des coûts : Le projet a permis de réduire les coûts de 20 %, grâce à l’élimination des redondances et à l’amélioration de l’efficacité des processus.
  • Amélioration des délais de traitement : Les délais de traitement des opérations ont été réduits de 30 %, grâce à la digitalisation et à l’automatisation des processus.

2. Amélioration de l’Expérience Client :

  • Personnalisation des Services : En utilisant des outils d’analyse des données, la banque a personnalisé ses offres de produits et services. Par exemple, des recommandations de produits financiers adaptées aux besoins spécifiques des clients ont été proposées, augmentant ainsi la satisfaction et la fidélisation. Forrester rapporte que la personnalisation peut augmenter la satisfaction client de 40 % et réduire le taux de désabonnement de 10 %​​.
  • Plateformes Numériques : Le développement de plateformes numériques a permis aux clients de gérer leurs comptes et de contacter le service client en ligne, réduisant les délais de réponse et améliorant l’accessibilité des services. Une étude de Deloitte indique que les banques qui investissent dans la digitalisation voient une augmentation de 30 % de la satisfaction client et une réduction de 25 % des coûts de service​​.
  • Feedback en Temps Réel : La mise en place de systèmes de feedback en temps réel a permis de mesurer la satisfaction des clients et d’apporter des améliorations continues.

Résultats :

  • Augmentation de la satisfaction client : La satisfaction client a augmenté de 30 % grâce à des services plus rapides et personnalisés.
  • Fidélisation accrue : Le taux de rétention des clients a augmenté de 15 %, renforçant ainsi la position de la banque sur le marché.

Conclusion

En optimisant les processus internes et en améliorant l’expérience client, cette banque internationale a réussi à augmenter son efficacité opérationnelle, réduire ses coûts et offrir des services plus personnalisés et accessibles. Cette transformation, guidée par les meilleures pratiques validées par des études reconnues, a permis d’obtenir des résultats durables et significatifs, renforçant ainsi la compétitivité de la banque dans un secteur en constante évolution.

Nabil Lakhmissi

Nabil Lakhmissi, fondateur de Leanception, est un expert en management et transformation opérationnelle. Avec une vaste expérience dans l'optimisation des processus et le développement de produits data-driven, il a collaboré avec des entreprises de divers secteurs pour améliorer leur efficacité et satisfaction client. Son approche innovante et centrée sur les données aide ses clients à naviguer dans un environnement commercial complexe et en constante évolution.